التحقق من سلسلة المستندات
ابدأ بمضاهاة هوية البائع وصلاحيته مع بيانات سجل الملكية الحالي، ثم طابق أرقام القطعة والوحدة والعنوان بين العقد والطابو والمستندات الفنية. اطلب التحقق عبر القنوات الرسمية أو مختص مستقل ولا تعتمد على صور المستندات أو رسائل الوسيط وحدها. عند ظهور اختلاف في اسم المستفيد البنكي أو رقم الوحدة أو تفويض الوكيل، أوقف الدفع إلى أن تحصل على تفسير ووثيقة تحقق قابلة للحفظ.
خطوات قبل تحويل أي مبلغ
احتفظ بنسخة من التحقق المستقل لهوية الأطراف وصفحات السجل المطلوبة، وسجل مصدر كل وثيقة وتاريخها. قارن اسم المستفيد في تعليمات البنك باسم الطرف المخول وفق العقد، وحدد آلية التعامل مع أي وسيط أو حساب طرف ثالث بموافقة قانونية موثقة.
فحص التعارضات والإشارات التحذيرية
ضع جدولًا لأرقام العقار واسم البائع والتفويض والقيود وبيانات الدفع وحالة الترخيص؛ اكتب نتيجة كل فحص ومن أجراه. التناقض أو الضغط لتسريع التحويل سبب لإعادة التحقق، وليس مبررًا لتجاوز الفحص.
ملف الإغلاق
اربط كل دفعة بالالتزام المقابل وبالمستند الذي يثبت تحقق الشرط؛ لا تساوِ بين الإيصال المصرفي ووثيقة نقل الملكية. احتفظ بالعقد والتقارير والمراسلات ومحضر التسليم في ملف واحد.
