قبل التحويل النهائي تحقق من هوية المستفيد وسلطته، بيانات العقار، شروط العقد، أي قيود تمنع النقل، وموافقة البنك أو DAB عندما تنطبق. سجّل المبلغ الذي سيُدفع وما الذي يثبته كل مستند؛ إذا بقي شرط جوهري غير مكتمل فلا تجعل ضغط الموعد يحول الدفعة إلى مخاطرة غير قابلة للعكس.
إثراء موسوعي موثق: بوابة الإفراج عن الدفع — إثبات الدفع البنكي
بوابة الإفراج عن الدفع لا تمر لمجرد وجود إيصال؛ بل بعد مطابقة الدافع والمستفيد والحساب والتاريخ والمبلغ والعملة والمرجع مع العقد. في شراء الأجنبي، تذكر TKGM أن DAB يُرسل من البنك عبر KEP ضمن مستندات الطلب، وفي معاملات الجنسية يوجد أيضًا إيصال بنكي مصدق. يجب التمييز بين تحويل الثمن وDAB وأي دليل خاص بالجنسية.
منهج التحقق
بوابة الدفع تحدد مسبقًا شروط المرور وشروط الإيقاف. من شروط المرور تطابق الهوية والمبلغ والمرجع مع العقد واكتمال المستندات التنظيمية المطلوبة للحالة. أما الاختلاف غير المفسر أو مستفيد غير مطابق أو مبلغ غير قابل للتسوية فهو سبب للإيقاف والتصعيد. كما يجب فصل إثبات انتقال المال عن إثبات استيفاء كل متطلب قانوني آخر.
ملف الأدلة
يُحفظ في ملف الأدلة المستند الذي تمت مراجعته ورقم المرجع أو الطلب إن وجد وتاريخ ووقت الحصول عليه ومن قام بالمراجعة وأي نسخة سابقة تمت مقارنتها. إذا كانت المعلومة قابلة للتغير، يُسجل تاريخ صلاحية المراجعة ونقطة إعادة الفحص. هذه التفاصيل تمنع تحويل نتيجة صحيحة في يوم سابق إلى افتراض دائم بعد تغير السجل أو ظروف الصفقة.
قائمة المراجعة
عند تطبيق هذا السجل على «بوابة الإفراج عن الدفع — إثبات الدفع البنكي»، راجع على الأقل خمسة عناصر: هوية العقار، هوية وصلاحية الأطراف، تاريخ المصدر أو الوثيقة، أي قيد أو استثناء مفتوح، وما إذا كان القرار يحتاج إعادة تحقق قبل التسجيل أو الإفراج عن الدفعة. إذا تعارض عنصر واحد مع مصدر رسمي، يُوقف الاعتماد على النتيجة إلى أن تُوثق طريقة الحل.
قرار الاعتماد
في نهاية المراجعة يُسجل القرار بصيغة واضحة: مؤكد، مؤكد بشروط، يحتاج إلى استكمال، أو غير مقبول حاليًا. ويُربط القرار بالمستند الذي حسم كل نقطة مع تاريخ التحقق والجهة أو المرجع. إذا بقيت الصفقة مفتوحة، يحدد الإجراء التالي والمسؤول عنه والموعد. ولا ينبغي رفع مستوى الثقة في السجل لمجرد أن المحتوى طويل؛ معيار الجودة هو قابلية التحقق واتساق الأدلة.