بوابة الإفراج عن الدفع — وثيقة شراء العملة الأجنبية

بوابة الإفراج عن الدفع — وثيقة شراء العملة DAB

وظيفة البوابة

تمنع بوابة DAB فريق المعاملة من إرسال أو تحرير دفعة يفترض أن تعتمد على وثيقة شراء العملة قبل أن تصبح الوثيقة متطابقة فعلًا مع التملك. ليست هذه الصفحة شرحًا مصرفيًا لكيفية ترتيب الأموال، بل ضبط حوكمة للصفقة: تحديد الدفعة، والتحقق هل DAB مطلوبة وفق قاعدة TKGM الحالية، وفحص الدليل الصادر من البنك والاستلام الرسمي، ثم الإفراج فقط عند تحقق الشروط المتفق عليها.

تحديد المال الخاضع للضبط

يسجل نوع الدفعة: حجز أو قسط أو رصيد أو تحرير حساب وسيط، ومبلغها وعملتها والمستفيد والحساب والموعد وهل هي قابلة للاسترداد. إذا ارتبطت DAB بمبلغ تحويل سيظهر في معاملة الطابو، يُربط بالجدول التجاري ذي الصلة. لا تعامل كل حركة بنكية كحدث واحد. وفي ملف الجنسية يُربط أيضًا، بصورة مستقلة، إيصال المشتري إلى البائع المطلوب من TKGM.

الشروط قبل الإفراج

تشترط البوابة دليلًا على انطباق قاعدة DAB أو عدمها، ومطابقة النسخة النافذة للمشتري والتملك، وتوفيق البنك والتاريخ والمبلغ، وضبط النسخ المصححة، وإتمام قناة الإرسال الرسمية عند اللزوم. إذا كان المسار يستلزم وصول DAB عبر KEP، فإن وجود PDF داخلي وحده لا يثبت تحقق الشرط الإجرائي.

حالات التوقف

تُعلّق الدفعة عند اختلاف غير مفسر في DAB أو نسخ متعارضة أو تغير المشتري أو المبلغ أو غياب الإرسال الرسمي أو غموض حول استثناء مدفوعات سابقة. كذلك يتوقف الدفع عند تغيير مفاجئ في حساب المستفيد حتى يمر بضبط الاحتيال والتغيير التجاري. فحص DAB لا يحل محل فحص تغيير الحساب البنكي، بل يرتبط به عند وقوع الحدث نفسه.

عدم خلط الامتثال بدفع البائع

قد تكون DAB سليمة بينما لم يتسلم البائع الثمن بعد، وقد يستلم البائع المال مع بقاء DAB غير مكتملة. وفي معاملات الجنسية تطلب TKGM إثباتًا بنكيًا لدفع المشتري للبائع إضافة إلى DAB. لذلك تستخدم البوابة خانتين مستقلتين على الأقل: جاهزية DAB وإثبات دفع البائع، لا خانة غامضة باسم «المستندات البنكية مكتملة».

سلطة الإفراج وفحص مزدوج

يحدد من يقرر أن شرط DAB تحقق ومن ينفذ تحويل المال. فصل الدورين في الدفعات الكبيرة أو غير القابلة للرجوع يقلل الخطأ والاحتيال. المراجع يفحص الوثيقة والاستثناءات، ومنفذ الدفع يعيد تأكيد المستفيد قبل التحويل. أي تغيير حساب في اللحظة الأخيرة يعيد فتح ضبط الدفع حتى لو لم تتغير DAB.

التغييرات بعد الموافقة

إذا تأخر الدفع أو تغير مبلغ الصفقة أو العقار أو المشتري أو أصدر البنك DAB بديلة أو أعيد هيكل التقديم، تعاد فتح البوابة. يسجل ما تغير وأي موافقة سابقة لم تعد صالحة. لا تُعدّل DAB يدويًا لتناسب صفقة معدلة؛ يُطلب دليل بنكي جديد ويوجه بالطريقة الصحيحة عند الحاجة.

سجل الإفراج

عند تحقق الشروط يسجل مرجع DAB والبنك والمبلغ المحول وحالة الاستلام الرسمي والدفعة المرتبطة والمراجع والموافق والتاريخ وأي خطر متبقٍ تم قبوله. ثم يثبت سجل البنك حركة المال الفعلية. بهذا يفصل الملف بين «لماذا سُمح بالدفع» و«ماذا دُفع فعلًا».

نتيجة القرار

للبوابة ثلاث نتائج صادقة: إفراج؛ تعليق حتى دليل محدد؛ أو إعادة تصميم/تحقق من الصفقة قبل الدفع. لا توجد نتيجة صحيحة باسم «مقبول رغم نقص المستندات لأن الموعد قريب». الهدف حماية الجاهزية الإجرائية وقدرة المشتري على معرفة سبب تحول المال إلى التزام غير قابل للاسترداد.

الأسئلة الشائعة

ما قائمة الإغلاق النهائية الخاصة بـالتحقق المتقدم من المخطط التنظيمي؟

في معاملات شراء الأجانب الخاضعة للقاعدة، تحقق من إصدار Döviz Alım Belgesi بالطريقة المطلوبة وربطه بالمشتري والمبلغ والبنك والمعاملة قبل تقديمه للطابو. استخدم أحدث سجل أو تعميم رسمي متاح لأن هذه البيانات قد تتغير. يطبق هذا السجل هذه الأدلة تحديدًا على التحقق المتقدم من المخطط التنظيمي، ويجب ربط النتيجة بالعقار نفسه لا تعميمها من وحدة أخرى.

هل يمكن الإفراج إذا كانت DAB مجرد PDF لدى المشتري؟

ليس إذا كان الإجراء الحالي يتطلب أيضًا استلامًا أو إرسالًا رسميًا. تحقق من متطلب TKGM قبل اعتبار الشرط منجزًا.

ما السجل والتاريخ والمعرف الذي يجب حفظه في الملف؟ — ضمن التحقق المتقدم من المخطط التنظيمي?

استخدم أحدث سجل أو تعميم رسمي متاح لأن هذه البيانات قد تتغير. لا تخلط بين DAB وإثبات وصول الثمن للبائع؛ لكل مستند وظيفة مختلفة ويجب مطابقة التسلسل المالي كاملاً. في التحقق المتقدم من المخطط التنظيمي، احتفظ بالسجل الرسمي الحالي وتاريخه والمعرفات التي بُنيت عليها النتيجة.

هل اجتياز بوابة DAB يثبت أن البائع استلم الثمن؟

لا. دفع البائع حقيقة مستقلة يثبتها التحويل البنكي، وفي ملفات الجنسية تطلب TKGM هذا الدليل إضافة إلى DAB.

ما الشرط النهائي الذي يجب أن يوقف الإغلاق إذا بقي دون حل؟ — ضمن التحقق المتقدم من المخطط التنظيمي?

لا تخلط بين DAB وإثبات وصول الثمن للبائع؛ لكل مستند وظيفة مختلفة ويجب مطابقة التسلسل المالي كاملاً. احفظ نتيجة الفحص وتاريخه والمصدر وأي شرط متبقٍ في ملف الصفقة. في التحقق المتقدم من المخطط التنظيمي، يبقى أي تعارض غير محلول شرطًا قائمًا على الصفقة حتى يحسمه السجل أو الجهة المختصة.

ماذا يحدث عند تغيير حساب المستفيد في اللحظة الأخيرة؟

تُعاد فتح ضوابط الدفع والاحتيال ويُتحقق من المستفيد الجديد مستقلًا. جاهزية DAB لا تجعل الحساب المتغير آمنًا.