کنترل اعتبار و مهلت — سند خرید ارز DAB
موضوع کنترل
Döviz Alım Belgesi یا DAB در فرآیند جاری TKGM برای خریدهای مشمول توسط اشخاص حقیقی خارجی استفاده میشود. اعلام رسمی TKGM توضیح میدهد ارز از طریق بانک در چارچوب بانک مرکزی فروخته و DAB در معامله سند ارائه میشود. بنابراین کنترل اعتبار فقط بررسی «جدید بودن PDF» نیست؛ باید روشن شود سند برای همین خریدار و همین معامله است، دادههای اصلی درست است، از کانال رسمی لازم رسیده و در زمان استفاده هنوز با واقعیت پرداخت و درخواست تطبیق دارد.
ابتدا شمول قاعده
پیش از بحث اعتبار، وضعیت خریدار، نوع تملک، تاریخ درخواست و دستور رسمی بررسیشده ثبت شود. فرض پرونده دیگر کپی نشود. اجرای مربوط به خرید اشخاص حقیقی خارجی از 24 ژانویه 2022 آغاز شد و برای برخی پرداختهای قبلی رفتار خاص تعیین شده است. استثنای تاریخی باید با متن رسمی و مدرک تاریخ پرداخت اثبات شود، نه گفته مشاور.
هویت سند را تطبیق دهید
نام یا مشخصات خریدار، ارز فروختهشده، مبلغ لیر، بانک، تاریخ و مرجع عملیات با پرونده سند و پرداخت تطبیق داده میشود. سند باید به این خرید مشخص متصل باشد، نه فقط به همان شخص. اگر بانک DAB اصلاحی صادر کرد، هر دو نسخه حفظ و نسخه معتبر مشخص شود. اختلاف نام، مبلغ یا مرجع پیش از ثبت یا آزادسازی وجه حل گردد.
کانال تحویل را کنترل کنید
TKGM بعداً برای فرآیند مربوط، دریافت DAB از طریق KEP را مقرر کرده است. بنابراین پرونده فقط اسکرینشات خریدار را نگه نمیدارد؛ نحوه دریافت یا تأیید رسمی توسط اداره ثبت نیز ثبت میشود. نسخه داخلی برای بررسی مفید است اما با دریافت رسمی یکسان نیست. هرجا روش جاری ارسال بانکی/KEP میخواهد، وقوع آن مستقل تأیید شود.
DAB را از مدرک پرداخت جدا کنید
DAB رویداد تبدیل ارز را طبق رویه اثبات میکند و همان مدرک پرداخت قیمت به فروشنده نیست. اطلاعیه TKGM در خریدهای مرتبط با تابعیت علاوه بر DAB، رسید بانکی انتقال از خریدار به فروشنده را جداگانه میخواهد. این دو سؤال جدا نگهداری شوند. DAB صحیح دریافت وجه فروشنده را ثابت نمیکند و رسید انتقال جای DAB الزامی را نمیگیرد.
تاریخ انقضای ساختگی نسازید
تا وقتی دستور رسمی جاری برای مورد مشخص صریحاً نگفته، قاعده عمومی «DAB بعد از X روز منقضی است» ایجاد نشود. کنترل مهلت جریان واقعی را دنبال میکند: تبدیل ارز، صدور، ارسال رسمی، درخواست، پردازش ارزش/هزینه و انتقال سند. مهلتهای داخلی از روز نهایی به عقب تنظیم شود و برای اصلاح خطای بانک زمان باشد. تغییر مهم معامله نیازمند بازبینی است، نه قضاوت بر اساس سن سند.
با تغییر مهم باز کنید
تغییر خریدار، مبلغ، ساختار تملک، اصلاح هویت، لغو معامله یا ترتیب پرداخت جدید میتواند ارتباط DAB قبلی را از بین ببرد. رخداد ثبت و با بانک یا رویه جاری TKGM بررسی شود. سند دستی اصلاح نشود. اگر بانک نسخه جایگزین داد، زنجیره نسخهها حفظ و رسیدن نسخه معتبر به کانال رسمی تأیید شود.
ثبت تصمیم
کنترل زمانی بسته میشود که شمول قاعده روشن، DAB با خریدار و معامله منطبق، مبلغ و بانک تطبیق، دریافت رسمی انجام، و هر مدرک اضافی مربوط به هدف معامله جداگانه کامل باشد. منبع، تاریخ بررسی، مسئول و مهلت بعدی ثبت شود. با هر نقص، وضعیت باز میماند و مرحله وابسته پرداخت یا سند آماده تلقی نمیشود.